Cómo preparar un testamento y otros documentos legales

La planificación legal es necesaria y esencial para asegurarte de que tus deseos se respeten después de partir físicamente, además de que tus seres queridos no enfrenten dificultades extras en un momento tan delicado y doloroso como lo es este.

El preparar un testamento es una de las acciones más importantes que puedes hacer para proteger tu patrimonio y garantizar que tu esposa, esposo, hijos, entre otros beneficiarios, reciban lo que les corresponde.

En esta nota te compartimos los pasos necesarios para poder elaborar un testamento, así como los documentos que requieres para este objetivo.

¿Qué es un testamento?

El testamento es un documento legal en el que una persona puede expresar cómo desea que se repartan sus bienes, obligaciones y derechos después de que fallece.

Este acto asegura que el patrimonio de la persona se administre según sus deseos, evitando los conflictos familiares y los largos procesos legales que siguen.

Existen diversos tipos de testamento, tal como el ológrafo, abierto, cerrado y, el más común, el testamento notarial, que lo debe realizar un notario público para que pueda ser válido.

¿Qué documentos se necesitan para elaborar un testamento?

Para redactar el testamento es esencial reunir una serie de documentos muy importantes que otorguen información clave para llevar a cabo el proceso.

A continuación, te enlistaremos los documentos que requieres.

Lista de documentos para el testamento

• Datos generales: identificación oficial que esté vigente, tal como el INE o el pasaporte.
• Una lista de bienes y activos: contar con un inventario detallado de las propiedades, inversiones, cuentas bancarias y cualquier otro tipo de activo que quieras añadir al testamento.
• Carta testamentaria: este es un documento donde podrás expresar tus deseos respecto a la distribución de tu patrimonio.
• Información de los beneficiarios: aquí debes incluir los nombres completos y los datos de contacto de todos los beneficiarios, ya sea de tu familia o cualquier otro que va a heredar en vida.
• Información relevante sobre el albacea: esta es la persona encargada de cumplir con las disposiciones que se establecieron dentro del testamento.
• Datos opcionales: aquí puedes dar datos del curador o tutor, si es que tienes hijos que son menores de edad, o cualquier persona que esté bajo tu cuidado.

¿Qué hay que tener en cuenta para hacer un testamento?

Al momento de redactar un testamento, existen varios puntos clave que se deben considerar para garantizar que este cumpla con cada uno de tus deseos y se haga válido.

Por ejemplo, es importante que tengas en claro qué bienes deseas dejar a cada persona, amigo o familiar, además de asegurarte de que todo se gestione de acuerdo con las leyes locales.

No olvides designar a un albacea que sea de confianza, ya que él será el responsable de ejecutar las disposiciones de tu testamento.

Lista de requerimientos

• Si quieres hacer algún tipo de donación esto es algo que se puede reflejar dentro del testamento.
• Debes considerar también si quieres incluir a alguna persona como un curador o tutor de tus hijos menores, si es que aplica, o para personas con discapacidad.
• No olvides una descripción clara y precisa de todos tus bienes y activos.
• Establece de forma clara quién recibirá tu pensión alimenticia, en el caso de ser necesario.

¿Cuánto cuesta hacer un testamento?

El precio de realizar un testamento puede variar significativamente según el país o la región donde te encuentres, además del notario que elijas.

Durante el mes del testamento (en septiembre), los precios suelen ser más bajos, ya que hay promociones especiales.

El precio puede oscilar desde tarifas bastante accesibles hasta sumas un poco más elevadas si el testamento notarial implica bienes complejos o una gran cantidad de cláusulas. Recuerda: es muy importante consultar con una notaría local para que obtengas una cotización precisa.

¿Cómo hacer cambios en el testamento?

Durante lo largo de la vida pueden acaecer cambios que afecten directamente a tu testamento, tal como la adquisición de nuevos bienes, que nazca un nuevo heredero o hasta cambios en tus relaciones familiares.

Por este motivo debes de saber que es posible cambiar el testamento de forma legal y completamente segura.

• Revocación

Si lo que deseas es anular tu testamento y realizar uno nuevo, a este procedimiento se le conoce como revocación. Esto permite que el nuevo testamento reemplace completamente al anterior. Es recomendable acudir al notario para asegurarte de que el cambio es legal.

• Enmienda o codicilio

Otra opción es el llevar a cabo una enmienda a través de un documento que se le conoce como codicilio, el cual te permite realizar modificaciones específicas en tu testamento, sin necesidad de revocar el documento original. Es útil si solo quieres realizar cambios menores, como añadir bienes adicionales o modificar a los beneficiarios.